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色情视频引出近百亿非法经营案,用个人支付码搭建非法资金通道

发表时间:2019-12-30 17:26 法律分类 : 法制新闻 - 热点新闻 阅读量:576
责编:caoyiting 内容来源:新京报网

原标题:帮跨境赌博公司搭建非法支付渠道,被查公司涉案近百亿

12月29日,公安部发布消息,近日大连、烟台警方各破获一起特大非法经营案,涉案金额分别为92亿元和15亿元。

涉案的犯罪嫌疑人建立非法网络支付平台,从事资金收付业务。他们的客户,大多是境外的网络赌博平台。在这些非法网络支付平台的帮助下,赌客充值款被转到境外赌博公司的账户。

中国银联风险控制部高级主管王宇接受新京报记者采访时提到,非法网络支付平台极易导致信息泄露事件发生。此外,公安机关破获的案件显示,非法网络支付平台不识别接入主体资质,为上游犯罪活动提供支付通道,成为侵害百姓资金安全的帮凶。

色情视频引出近百亿非法经营案

2017年初,大连市公安局沙河口分局在侦查中发现,北京趣网科技有限公司开发“火爆TV”APP,以淫秽、色情等视频内容,诱导用户充值,成为会员。

截至案发,一年时间内,该公司共发展会员4261173个,非法经营数额共计人民币1400余万元。警方进一步侦查发现,这款APP中,会员充值、平台收款等线上的资金往来,大部分通过深圳爱贝信息技术有限公司(下称爱贝公司)完成。经过技术研判,警方发现,爱贝公司涉嫌非法从事资金支付结算业务,涉案金额巨大。

今年8月24日,大连警方集结100余名警力,赴北京、深圳等地,对爱贝公司涉案人员实施抓捕。正在上海出差的爱贝公司董事长丘某某被抓捕小组抓获。

公开资料显示,爱贝公司成立于2010年7月6日,是国内最大的数字商品计费服务平台,主要服务于移动互联网领域,为手机游戏、视频、交友等应用提供综合计费营销服务。该公司总部位于深圳,分公司在北京,在东南亚、欧洲、北美、南美等地拥有多个海外办事处。

警方查证,从2012年10月至2019年7月间,爱贝公司在未取得中国人民银行颁发的第三方支付(微信支付、支付宝支付均为第三方支付)许可的情况下,利用虚假业务,向第三方支付申请支付接口,搭建违规的“爱贝支付通道”。用户支付的资金汇聚到爱贝账户后,再由爱贝公司结算给其下游商户。

据警方介绍,爱贝公司的下游商户,大多是网络赌博平台,而支付资金用户,也多为赌客。由于微信、支付宝等第三方支付机构管理严格,因此,网络赌博平台无法在这些平台实现资金往来,转而找到爱贝公司。

爱贝公司是如何实现这些资金往来的?“简单来说,爱贝公司就是在第三方支付中间,插了一手。”民警告诉新京报记者,正常情况下,用户使用微信、支付宝等第三方支付机构购买商品时,通过扫码,将钱转入平台,再由平台结算给商户。但爱贝公司注册了大量空壳公司,冒充商户,向第三方支付机构申请了支付接口。

这样一来,第三方支付机构误以为这些爱贝的空壳公司真的是商户,便会将用户支付的钱结算过去。爱贝公司收到钱后,再结算给他们自己的下游商户。如此,依托于微信、支付宝的“爱贝支付通道”便形成了。

据民警介绍,7年间,爱贝公司共向下游1900余家商户结算资金92亿元,预估非法获利超过1亿余元人民币。

案发时产生3000万元的资金缺口

大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存告诉新京报记者,网络支付崛起后,微信、支付宝、云闪付等支付平台逐渐占据市场。“一个平台一个码,由于分散,老百姓用户体验差,’聚合支付’这个概念被提了出来。”

这个时期,爱贝公司将发力点瞄准了聚合支付。“刚开始的时候,爱贝是不动钱的,只是帮商户实现聚合支付。用户的钱,直接通过微信、支付宝等平台,支付到商户的账户,不用经过爱贝公司。商户收到钱后,再按比例返还给爱贝公司手续费。”刘汉存说。

业务开展的过程中,有一些商户收到钱后,没有按约定将手续费返还给爱贝公司,公司常常无法盈利。另外,传销、网络赌博,通过正规支付无法实现资金流转,便将希望寄托于爱贝公司。

因而不久,爱贝公司开始“碰钱”。大量的用户资金进入爱贝公司的账户,形成资金池。没有相关牌照的爱贝公司,开始从事代收款、代付款等资金支付结算业务。

2017年2月,央行出台《关于开展违规“聚合支付”服务清理整治工作通知》。该《通知》针对聚合支付,提出四种严格禁止的行为,即“不得以任何形式经手特约商户结算资金,从事或变相从事特约商户资金结算;不得伪造、篡改或隐匿交易信息;不得采集、留存商户和消费者的敏感信息;不得从事商户资质审核、受理协议签订、资金结算、收单业务交易处理、风险监测、受理终端(网络支付接口)主密钥生成和管理、差错和争议处理等核心业务”。

但据警方介绍,通知出台后,爱贝公司经权衡利弊,继续从事违法活动。他们在手法上进行了升级,资金流转更复杂,一笔笔资金往来经过伪装后,隐藏在海量的正常交易信息中间,难以甄别。

2017年10月,爱贝公司下游一家商户被大连警方打击后,爱贝公司的违法犯罪行为才被发现。此外,由于丘某某等人挪用商户资金用于海外投资,且没有获得相关收益,至警方收网时,爱贝公司已经产生至少3000万元的资金缺口。

用个人支付码搭建非法资金通道

爱贝公司通过注册虚假商户,实现非法结算,而近日烟台破获的类似案件中,嫌疑人罗某某,则是通过大量的个人支付码。

去年十月末,烟台人王琳(化名)经熟人推荐,接触了一款名为“抓蛋”的APP平台。推荐人告诉他,在这个平台兼职,可以挣到提成。

王琳告诉新京报记者,“抓蛋”的操作流程很简单,下载“抓蛋”APP并注册成为会员,打开APP后,页面上会显示“开始”字样。类似网约车接单平台,会员点击开始后,一两分钟内,系统会派单。

“派单会显示出一笔金额,比如显示25块钱,你便需要打开微信收款页面,输入25元,并把二维码截图,通过平台上传就行了。”王琳说,上传截图不久,会有25块钱打入自己的账户,这时,他们扣除掉百分之一的提成后,再将剩下的钱,转到指定的银行卡中。如此以来,一单业务便完成了。

两三个月的时间,王琳用四部手机注册了“抓蛋”账号,挣了三万元左右。她听人说,“抓蛋”做的是游戏充值业务,但她不知道的是,这背后其实是违法犯罪资金的流转。

新京报记者了解到,“抓蛋”等相关平台,对接了多个网络赌博、私彩等违法网站。赌客充值的资金,通过上述接单模式转到王琳等会员提供的个人账户,最后,再由王琳等人转到违法网站。

2019年1月,烟台公安接到公安部经侦局下发的“抓蛋”非法经营线索。警方经过资金穿透等大数据分析,查清了此案犯罪团伙的组织架构和作案模式。4月2日,对主要涉案人员实施了抓捕。

经查,犯罪嫌疑人罗某某等人,在未经中国人民银行批准的情况下,违反相关法律,于2018年10月至2019年4月,组织开发运营“抓蛋”等三个平台,与境外30余个赌博网站、私彩等违法网站联系,通过互联网技术对接,并根据违法网站的收款付款指令,为其提供收付款服务,即在违法网站和客户之间,建立资金转移通道。

为了扩大经营规模,罗某某等人在全国招募代理,再由代理招募会员。案发时,像王琳一样的会员,达到上万人,每个会员都注册多个账号,为平台提供收款、支付服务,非法经营数额达到15亿元,致国内大量资金外流。短短半年多的时间,罗某某以此获利300多万元。

风口浪尖的网络支付

近期,非法网络支付不断出现在大众视野中。

警方介绍,非法网络支付指的是,利用第三方支付机构、合作银行及其他服务商等接口,非法对外提供综合支付结算业务,系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”,社会危害严重。

中国银联风险控制部高级主管王宇接受新京报记者采访时提到,非法网络支付平台影响商户资金安全,这些平台不具备业务资质,部分平台设立中间账户,商户资金面临被平台非法截留的风险。另外,非法网络支付平台普遍留存用户支付敏感数据,缺少对敏感数据基本安全保护,极易导致信息泄露事件发生。除此之外,公安机关破获的案件显示,非法网络支付平台不识别接入主体资质,为上游犯罪活动提供支付通道,成为侵害百姓资金安全的帮凶。

警方提醒用户,关注支付账户安全,保护好个人身份与账户信息,不贪图小利为犯罪团伙提供犯罪工具,不出借、出售个人身份证、 银行卡及二维码;关注支付设备安全,不扫不明来源的二维码,通过官方渠道下载APP;关注支付网络安全,谨慎连接公共免费WiFi,避免在公共WiFi环境下使用手机进行支付,如果必须通过网络支付, 建议使用手机 5G4G 网络进行支付。

校对 李项玲

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