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山东一男子用280多张信用卡非法套现,数额惊人!

发表时间:2019-06-06 14:06 法律分类 : 金融保险 - 银行纠纷 阅读量:10739
责编:caoyiting 内容来源:中顾法律网

2019年6月2号,山东德州夏津警方破获一起妨害信用卡管理案,一男子用280余张信用卡,通过以卡养卡的方式,套现千余万元,自己从中获取好处数万元。前一段时间,德州夏津的警方接到了群众的匿名举报,有人使用POS机非法套现,之后民警立刻根据举报人提供的地址,查获杨某280余张信用卡及数十个POS机。

经调查得知,杨某自2017年以来使用他人名下信用卡和POS机刷卡套现、给他人代还信用卡,主要介绍别人到银行办理信用卡,用POS机给别人刷卡套现和替别人偿还信用卡,从中赚取一部分手续费,为他人非法套现或代为偿还信用卡欠款,大致按照每还款1万元收取30元手续费的模式,从中非法获利。由于信用卡数量较多,为了防止忘记还款,杨某将信用卡按照日期进行排序,截止案发前,杨某共套现1000余万元,目前案件正在进一步的侦查中。

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为,为规范这种行为,我国出台了相应的政策。

根据我国《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。

近年来电子交易发展迅速,信用卡逐渐成为人们的重要支付工具,有不少的不法分子钻金融市场的空子,利用银联POS机非法套取现金,而且套现的手段越来越多样化,这是一种违法的行为,我国也正加强金融市场的管理,上文中的杨某前期通过非法套现获取了一定利益,但是最终受到了法律的制裁,得不偿失,所以大家不能存在侥幸心理,应该遵守法律法规,规范自身的行为,通过正当合法的途径获取利益。以上信息由中顾法律网小编整理。

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