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私募基金托管银行费用是多少?

发表时间:2018-02-27 19:04 法律分类 : 公司经营 - 经营管理 阅读量:428
责编:admin2015 内容来源:中顾法律网

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私募基金因为其高门槛、高风险、高收益出名。为了保障基金的安全,基金管理人可以将基金让券商或银行托管。股权基金适合找银行托管,而证券基金适合找券商托管。无论银行还是券商,有资格进行托管的机构一般比较安全。而托管的费用也相差不多。下面由的小编为大家介绍私募基金托管银行费用。

基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。

为了投资者资金安全,证券交易所不允许存放股民资金,必须交由银行托管,这样即使证券公司倒闭,投资人的资金依然是安全的

基金托管人在基金的运作中具有非常重要的作用,关键是有利于保障基金资产的安全,保护基金持有人的利益。具体体现在 :

1、基金托管人的介入,使基金资产的所有权、使用权与保管权分离,基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系,从而防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全。

2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为,可以及时向监督管理部门报告。

3 、通过托管人的会计核算和估值,可以及时掌握基金资产的状况,避免 “ 黑箱 ” 操作给基金资产带来的风险。

基金运作涉及到的与投资者相关的费用主要有以下两类:

基民直接负担的费用

该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用。对于封闭式基金来说,是与买卖股票一样,在价格之外支付一定比例的佣金。而对于开放式基金来说主要是指认/申购费、赎回费。

1、认/申购费:指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其他营销支出。可在投资人购买基金单位时收取,即前收申购费(又叫前端模式);也可在投资人卖出基金单位时收取,即后收申购费(又叫后端模式),其费率一般按持有期限递减,适合长期投资者。

后端收费的设计目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金,因此,后端收费的费率一般会随着持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果投资人能在持有基金超过一定期限后才卖出,后端收费可以完全免除。

部分基金在认购上也推出前端和后端两种模式。前后端模式一旦选择就不能更改。

目前,股票型基金的认/申购费率大致为1%—1.5%,如果资金量大,其费率有相应的优惠。基金在进行持续营销时,往往会推出费率优惠措施。此外,通过网上直销渠道购买基金,也能享受到相对优惠的费率。

以某只股票型基金为例,其申购费率的设计如下:

申购金额区间费率

50万元以下1.5%

50万元(含)以上,500万元以下 1.2%

500万元(含)以上 每笔1000元

2、赎回费:指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。

因此,如果你购买的是后端收费的基金,那么在你卖出基金的时候,除了必须支付赎回费以外,还必须支付采取后端收费形式收取的申购费。

目前,股票型基金的赎回费率一般为0.5%,资金量大时,其费率也能享受相应的优惠。

以某只股票型基金为例,其赎回费率如下:

持有基金份额期限费率

小于一年 0.5%

大于等于一年小于两年 0.35%

大于等于两年小于三年 0.2%

大于等于三年0%

基金运营费用

基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其他费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。对于基金投资者来说,这些费用是隐性的。

1、基金管理费:基金管理费是支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人自己的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销,更不能另外向投资人收取。每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数。

2、基金托管费:基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人。每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。

3、其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

运营费用是基金运作中的重要成本费用,不同类型投资策略的基金,在经营费用上的差别非常大,上述运营费用及收费方式等都应在基金的招募说明书中公布,对于某只具体基金的收费,投资者可以去该基金的招募说明书中查询。

上述就是的小编为大家整理的私募基金托管银行费用相关信息。根据《证券投资基金法》,基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会,所以从该协会上找寻的基金托管人比较靠谱。而基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,具体多少,可以通过公式计算。其他具体问题,可咨询的律师

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