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警惕银行转账骗局,男子收到7千元2小时后被撤回

发表时间:2019-03-18 10:55 法律分类 : 刑事辩护 - 刑事犯罪 阅读量:465
责编:hanwenya 内容来源:中顾法律网

近年来,多款软件都推出了客户端的支付功能,用户们在享受快捷、高效的支付服务的同时,也存在着很多的安全隐患。为了解决用户转错账的问题,很多软件包括手机银行在内都有延迟支付功能。没想到这反而使不法分子有机可乘。

江门市新会区的冯先生将一台iPhone X手机以7100元的价格挂在网上进行售卖。当日,冯先生接到一名男子来电表示有意购买他的手机,商谈好后双方相约在会城镇某商店门口交易。对方查看完手机后,以没带现金为由提出要手机转账。但是手机转账显示要2小时后到账。冯先生在拍下对方身证件后离开了。没成想,2小时后冯先生等到的确是对方已撤销转账的信息。在意识到自己被骗之后,冯先生立即报了警。

像冯先生这样因为手机银行转账延迟,被骗的不在少数。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定:

(八)增加转账方式,调整转账时间。自2016年12月1日起,银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定:

1.向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。

2.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备,下同)转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。

3.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。

(九)加强银行非柜面转账管理。自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理。

除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

(十) 加强支付账户转账管理。自2016年12月1日起,支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

行为人情节严重的还会触犯诈骗罪。《刑法》规定:

第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

随着支付方式的增多,犯罪分子实施不法行为的花样也在逐渐增多。每年都有新的骗局出现,不仅给大家造成了严重的经济损失还扰乱了市场的经济管理秩序。因此,我们一定要提高警惕,在交易的时候一定要核实信息的真实性,尽量使用金钱交易或者是在对方支付成功之后在进行交付。以上信息由中顾法律网小编整理编辑。


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