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惊人!380余家网贷平台被立案侦查

发表时间:2019-02-18 11:19 法律分类 : 刑事辩护 - 刑事犯罪 阅读量:513
责编:hanwenya 内容来源:中顾法律网

随着经济的不断发展,网络信息技术的不断进步,网络借贷作为一种新兴的将互联网与民间借贷有效结合的金融模式应运而生。

网络借贷方便快捷但却存在着很多的风险。近年来,网络借贷平台事故频发,不仅扰乱了市场经济秩序,还给相关群众造成了重大的经济损失。据公安部经济犯罪侦查局副局长王志广介绍,2018年,全国公安机关共立案侦办非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪案件1万余起,同比上升22%,涉案金额约3千亿元,同比上升115%,波及全国各个省区市。各地的公安部门对此高度重视,积极地采取了相关措施进行解决。成功侦破“联壁金融”“理财咖”“礼德财富”等一批群众反映强烈、涉及人数众多的重大案件。

犯罪嫌疑人多打着金融创新的幌子,以高额利息为诱饵,进行非法宣传实施非法集资的活动。截至目前已经依法就380余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查,据不完全统计公安机关查封、扣押、冻结涉案资产价值约百亿元。

虽然有很多的涉案人员失联、逃匿,但是公安机关已经派出了多路的工作组,实施了专项追逃,并成功将62名犯罪嫌疑人缉捕回国。

网络借贷是否涉嫌集资犯罪,最主要的判别方法就是看是否具有非法集资的特征。网络借贷平台在平时的经营过程中是要遵守国家相关的法律法规规定的。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》就对于吸收公众存款做出了限制要求:

第四条本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:

(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;

(二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;

(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;

(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

前款所称非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

未经批准是不得吸收公众存款的,违反法律规定行事要受到相应的处罚,严重的还会涉及刑事犯罪。为了保障市场经济秩序,也为了大家的合法权益免受侵害,希望大家在今后增加强法律意识的同时增强风险意识。不要受到诱惑,误入风险。以上信息由中顾法律网小编整理编辑。

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