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如何对充值会员卡非法集资进行认定?

发表时间:2018-01-16 17:07 法律分类 : 刑事辩护 - 刑事犯罪 阅读量:1454
责编:admin2015 内容来源:中顾法律网

近年来,非法集资案件频发,导致不少老百姓上当受骗,日常生活中,非法集资的表现形式有很多,其中一些方式让人难以防范。有些商家在经营的时候,会对外发售会员卡,消费者预存一笔金额后可以享受到优惠政策。那么,如何对充值会员卡非法集资进行认定?下面我们一起看看小编是怎么说的。

如何对充值会员卡非法集资进行认定?

一、如何对充值会员卡非法集资进行认定?

在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。

二、非法集资的特点有哪些?

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:

1、集资者不具备集资的主体资格;

2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;

3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

三、如何识别非法集资?

1、认清非法集资的本质和危害。

2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

在日常生活中,商家搞会员卡充值的情况很普遍,其中大部分是正常的经营活动,而有些则涉嫌非法集资。对充值会员卡非法集资活动的认定,要从非法集资的特点入手,如果商家面对公众发放会员卡,承诺高息回报,并且将充值资金用到了非法目的上,这就可能构成非法集资,消费者应该及时报案。

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