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洗钱行为常用的方式有哪些

中顾法律网 2017-07-14 10:32 阅读330 点赞0
刑事辩护
洗钱手法跟着大时代的变迁是开始千变万化了。但是据全国人大常委会预算工作委员会介绍,洗钱的方式多种多样,最常见的有以下五种洗钱方式:

洗钱手法跟着大时代的变迁是开始千变万化了。但是据全国人大常委会预算工作委员会介绍,洗钱的方式多种多样,最常见的有以下五种洗钱方式:

其一,利用金融机构。

包括:伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。

其二,通过投资办产业的方式。

包括:成立匿名公司,隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

其三,通过商品交易活动。

洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制,在短期内无法方便地将现金转变为银行存款,但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的,购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品,也是洗钱者选择的一种方式。

其四,利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。

被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征:一是有严格的银行保密法,除了法律规定“例外” 的情况,披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有宽松的金融监管,设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司,并且因为公司享有保密的权利,了解这些公司的真实情况非常困难。

其五,其他洗钱方式。

包括:走私;利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

目前,国际上洗钱手法又有新的发展。例如,利用信用卡和国际互联网,进行电子交易、网上交易等。另外,国际上被纳入洗钱的还有:把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。

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