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临沂市人民政府办公室关于印发临沂市民间融资登记服务公司管理暂行办法的通知

颁布单位:山东省临沂市人民政府办公室 文号:
颁布日期:2014-12-23 失效日期:
效力级别:地方政府规范性文件 法规类别:合同纠纷

临沂市人民政府办公室关于印发临沂市民间融资登记服务公司管理暂行办法的通知

各县区人民政府,市政府各部门、各直属机构,临沂高新技术产业开发区管委会,临沂经济技术开发区管委会,临沂临港经济开发区管委会,各县级事业单位,各高等院校:

《临沂市民间融资登记服务公司管理暂行办法》已经市政府同意,现印发给你们,请认真遵照执行。

临沂市人民政府办公室

2014年12月23日

临沂市民间融资登记服务公司管理暂行办法

第一章总则

第一条为进一步规范我市民间借贷行为,保护民间借贷双方合法权益,促进民间资金供给与需求有效对接,根据《中华人民共和国公司法》、《山东省人民政府办公厅关于促进民间融资规范发展的意见》(鲁政办发〔2012〕18号)、《山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》(鲁政办发〔2013〕33号)等规定,结合我市实际,制定本办法。

第二条本办法所称民间融资登记服务公司是指经批准在一定区域内设立,为当地民间借贷双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务交易平台的公司。

第三条实行属地监管原则。县区政府是民间融资登记服务公司风险防范与化解的第一责任主体。县区地方金融监督管理局为民间融资登记服务公司的县级监管部门,负责辖区内民间融资登记服务公司监管、风险防范处置等。

第二章公司设立

第四条设立民间融资登记服务公司应当具备下列条件:

(一)有符合规定的章程;

(二)有符合任职资格条件的董事和高级管理人员;

(三)有具备相应专业知识和从业经验的从业人员;

(四)有符合要求的经营设施、安全防范措施和必要的内部组织机构、管理制度等。

第五条企业法人、自然人、其他经济组织可以向民间融资登记服务公司出资入股。资金来源应为自有合法资金,不得以借贷资金或他人委托资金入股,严禁社会集资入股。

第六条法人股东入股民间融资登记服务公司,应当符合下列条件:

(一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;

(二)法定代表人无犯罪记录和不良信用记录;

(三)企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

(四)公司治理和财务状况良好。

第七条自然人入股民间融资登记服务公司,应当符合下列条件:

(一)有完全民事行为能力;

(二)无犯罪记录和不良信用记录;

(三)有较强的抗风险能力和资金实力;

(四)具备一定的经济金融知识。

第八条其他经济组织入股民间融资登记服务公司,应当符合下列条件:

(一)依法登记注册;

(二)法定代表人无犯罪记录和不良信用记录;

(三)有良好的社会声誉、诚信记录;

(四)有较强的抗风险能力和资金实力。

第九条高级管理人员应具有经济管理、金融、投资经验或相关资质。工作人员须具有较强的依法合规经营意识,无犯罪记录和不良信用记录。

第十条民间融资登记服务公司申请设立登记前,应先期进行名称预先核准,并将筹建方案、章程或协议、主要管理制度等报市地方金融监督管理局。

第十一条民间融资登记服务公司应自登记之日起10个工作日内,将工商注册登记营业执照副本复印件等报市地方金融监督管理局。民间融资登记服务公司自登记之日起3个月内开业,并于开业后5个工作日内将开业情况报市地方金融监督管理局。

第三章经营区域、范围和禁止事项

第十二条民间融资登记服务公司原则上在本县区行政区域内开展业务,即进入民间融资登记服务公司的资金借入方和借出方均应为当地法人或自然人。兰山区、罗庄区、河东区、临沂高新技术产业开发区、临沂经济技术开发区辖区内的企业作为主发起人设立的民间融资登记服务公司,经营区域可以为市区(即兰山区、罗庄区、河东区、临沂高新技术产业开发区和临沂经济技术开发区)。

第十三条民间融资登记服务公司可以经营下列业务:

(一)为资金借贷双方提供信息登记、发布、查询、备案等;

(二)收集、整理、统计民间融资信息;

(三)跟踪分析民间融资的资金使用和履约情况,建立民间融资信用档案。

第十四条符合条件的民间融资登记服务公司可以引入中介机构入驻,提供融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、法律咨询、合约公证、财务审计、资产评估、保险、证券、仲裁等“一站式”服务。

第十五条出现以下所列情形之一的,由相关部门依法查处。

(一)任何形式的集资或变相吸收公众存款;

(二)直接与借贷当事人交易资金发生账务往来;

(三)使用非法手段催债或指使他人非法催债;

(四)违反规定高利放贷;

(五)洗钱行为;

(六)非法经营;

(七)违反国家法律法规的其他重大违法违规行为。

第十六条出现以下所列情形之一的,市与县区地方金融监督管理局及有关部门根据各自职能,依法采取风险提示、警告、约谈高级管理人员、劝令退出等措施,督促其整改。逾期未整改完毕,或整改后经监管部门验收不合格的,报市民间融资规范管理试点工作联席会议批准后依照有关规定进行处理。

(一)跨核准区域经营;

(二)不按要求如实完整报送或传送数据,或提供虚假、隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的;

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