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赣州市人民政府办公厅关于印发赣州市网络小额贷款公司监督管理暂行办法的通知

颁布单位:江西省赣州市人民政府办公厅 文号:赣市府办发〔2013〕26号
颁布日期:2013-11-06 失效日期:
效力级别:地方政府规范性文件 法规类别:债权债务

赣州市人民政府办公厅关于印发赣州市网络小额贷款公司监督管理暂行办法的通知

各县(市、区)人民政府,赣州开发区管委会,市政府有关部门,市属、驻市有关单位:

《赣州市网络小额贷款公司监督管理暂行办法》已经2013年10月17日市政府第十三次常务会议审议通过,现印发给你们,请认真贯彻执行。

2013年11月6日

赣州市网络小额贷款公司监督管理暂行办法

第一章总则

第一条为加强对我市网络小额贷款公司的监督管理,促进网络小额贷款公司健康发展,根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号),省政府办公厅《关于印发小额贷款公司试点工作实施意见和暂行管理办法的通知》(赣府厅字〔2009〕28号),省政府金融办《关于印发<江西省小额贷款公司监督管理办法(试行)>的通知》(赣府金办发〔2012〕7号)和《关于金融支持和服务赣南等原中央苏区振兴发展的意见》(赣府金办发〔2012〕18号)等有关规定,制定本办法。

第二条本办法所称网络小额贷款公司,是指由大规模开展互联网业务、拥有大量网络客户资源的国内电子商务及互联网企业发起,在我市行政区域内依法设立,不吸收公众存款,主要为自己互联网上的客户,特别是小微客户业务发展提供小额贷款等服务的新型网络金融组织。其资金来源主要为股东缴纳的资本金以及银行业金融机构的融入资金等。

第三条网络小额贷款公司监督管理应当遵循公开、公正、审慎的原则,坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、现场监管和非现场监管相结合的原则。

现场监管是指到网络小额贷款公司的经营场所,采取查阅、复制文件和资料、谈话及询问等多种方式,对检查对象进行监督检查。非现场监管是指通过采集、分析网络小额贷款公司相关信息等措施对检查对象进行监督检查。

第二章监督管理职责

第四条市政府成立市电子商务及互联网金融发展工作领导小组,负责统筹协调加快推进我市电子商务及互联网金融产业发展相关工作。建立网络小额贷款公司试点工作联席会议制度(以下简称“联席会议”),成员单位由市金融工作局、市财政局、市发改委、市工信委、市商务局、市公安局、人民银行赣州市中心支行、赣州银监分局、市国税局、市地税局、市工商局等部门组成,市金融工作局为牵头单位。联席会议主要职责是:根据国家、省相关政策规定,研究制定促进我市网络小额贷款公司发展的政策措施,统筹规划全市网络小额贷款公司的发展和布局;指导和督促加强对网络小额贷款公司的监督管理,做好风险防范和处置工作;对网络小额贷款公司的发起设立、解散清算等事项联合审查。

第五条市金融工作局是网络小额贷款公司市级监管部门。主要职责是:

(一)对网络小额贷款公司发起设立进行审批,对其增资扩股、筹建延期、解散清算,以及股权、高级管理人员、办公场所等变更事项进行审核,报省政府金融办备案;

(二)负责组织处置我市批准注册的网络小额贷款公司有关突发事件和对涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、违规放贷等行为进行查处;

(三)做好网络小额贷款公司年审工作,年审结果报省政府金融办备案;

(四)与网络小额贷款公司基本账户开立银行和融资合作银行签订合作协议,督促其协助做好日常监管工作;

(五)负责制定网络小额贷款公司的监管指标、相关业务报表格式及报送要求,及时分析有关情况,发布预警提示。

第六条按照属地监管的原则,各县(市、区)人民政府、赣州开发区管委会是网络小额贷款公司监管和风险处置的第一责任人,要指定专门部门承担日常监管和风险处置工作,指定专人负责网络小额贷款公司日常监管和信息报送工作。各县(市、区)监管部门主要职责是:

(一)对网络小额贷款公司发起设立、增资扩股、筹建延期、解散清算,以及股权、高级管理人员、办公场所等变更事项提出初审意见,及时报市金融工作局审批或审核;

(二)做好网络小额贷款公司的现场监管和非现场监管,按月向市金融工作局报告监管情况,重大事项随时报告;

(三)协助做好辖区内注册网络小额贷款公司的年审工作;

(四)组织、协调、督促网络小额贷款公司接入人民银行征信系统;

(五)负责组织对辖区内注册网络小额贷款公司涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、违规放贷等行为的查处和风险处置工作;

(六)由县(市、区)监管部门履行的其他监管职责。

第七条人民银行赣州市中心支行及其分支机构协助各级监管部门加强对网络小额贷款公司利率、资金流向的监测,督促网络小额贷款公司及时准确上报有关金融统计、利率、资金流向等信息,并关注金融风险隐患状况;负责指导网络小额贷款公司接入征信系统,督促网络小额贷款公司向征信系统及时、准确、完整报送企业和个人贷款信息。

第八条赣州银监分局及其派出机构主要负责督促辖区内银行业金融机构及时、准确报送向网络小额贷款公司提供融资的相关信息,并按照有关程序协助处置网络小额贷款公司非法集资行为。

第九条市工商局主要负责网络小额贷款公司的注册登记(包括设立、变更、注销等),并依照有关法律、法规实施管理。

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