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中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法

颁布单位:中国人民银行 文号:银发〔1997〕281号
颁布日期:1997-05-15 失效日期:2010-03-22
效力级别:部委事务性文件 法规类别:金融证券

中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法

中国人民银行

第一章总则

第一条为配合公安机关严厉打击诈骗国家金融资金的犯罪活动,防范金融风险,提高办案效率,维护金融秩序,根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》及其他有关法律、法规的规定,特制定本办法(以下简称办法)。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内的金融机构。

第三条本办法所称金融诈骗案件的种类是指《中华人民共和国刑法》第二编分则第三章第五节规定有下列情形之一的犯罪活动:

(一)以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构资金;

(二)进行金融票据诈骗;

(三)利用信用卡、电脑等工具诈骗金融机构资金;

(四)进行保险诈骗活动;

(五)以引资、开发项目为由骗取金融机构出具“资信证明”;

(六)其他金融诈骗犯罪活动。

第四条各金融机构应由保卫部门办理金融诈骗案件,并建立和完善金融诈骗案件的受理、承办、协查和档案等管理制度。

第五条在案件查处中涉及金融机构内部多个部门承办的,要按照各自职责范围,分工协作,积极查办。

第二章案件报告及受理

第六条各级银行和其他金融机构工作人员遇有举报金融诈骗犯罪活动的线索,要认真做好记录,并及时报告单位的保卫部门和领导。接到案件报告线索的金融机构保卫部门和领导,要辩明举报情况,认定确有重大价值的,立即向当地公安机关报案。

第七条金融单位工作人员发现不法分子正在实施或有重大诈骗嫌疑的,要立即向单位保卫部门和领导报告。保卫部门要在稳住犯罪嫌疑人的同时,向当地公安机关迅速报案。

第八条各金融机构对发生的金融诈骗案件,在向当地公安机关报案的同时,按照《中国人民银行金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件管理报告制度》的规定,及时向其上一级保卫部门报告。

第九条中国人民银行办公厅保卫部、各国有商业银行、人保(集团)公司和其他商业银行的保卫部(处)是所辖系统金融诈骗案件报告受理的最高部门。各保卫部(处)接到报案后,对未造成资金损失或查处涉及范围较小、情节简单的一般诈骗案件,应在案件月报的发案总数中向行

领导报告;对重大、特大金融诈骗案件,要做好详细记录,并提出查办意见后,速报主管行领导。

第十条各级金融机构保卫部门在向公安机关、上级行和主管行领导报告案情时,报告内容必须具有五个要素(时间、地点、事由、原因、结果)。

第十一条公安机关接到报案并受理后,涉案金融单位要积极配合公安机关破案。

第十二条各地金融机构在案件协查中,对案件性质判定有疑义或有需要咨询的情况,可分别向同级人民银行、本行司上一级分行(司)直至各总行(总公司)保卫部门或业务部门请示、咨询。

第三章管辖及办理

第十三条查处和打击金融诈骗犯罪活动,以属地管理为主,金融机构与公安机关办案相结合。发生重大或疑难案件的单位要主动向当地政府部门报告;涉案资金特别巨大、影响恶劣的案件,由各总行、总公司指导查处;涉及亿元以上资金,跨部门、跨地区的特大案件由中国人民银行

总行指导、协调查处。

第十四条各金融机构对发生金融诈骗案件的协查工作分别对上一级金融机构负责;各省、自治区、直辖市、计划单列市(含副省级)分行、分公司对辖内系统发生的金融诈骗案件要积极指导、督办,并分别对各总行、总公司负责。

第十五条对党中央、国务院、各总行(司)领导批示和交办的重大金融诈骗案件,由各级行(司)保卫部门主办协查。在案件查处中需要有关业务部门配合的,有关业务部门要积极协助办理。

(一)需要与公安机关联系并协调查处的,由保卫部门负责;

(二)涉及银行汇票、本票、支票、存单诈骗的,由会计部门负责;

(三)涉及境外金融诈骗犯罪的,由外事部门负责;

(四)涉及引资、融资诈骗的,由资金部门负责;

(五)涉及贷款诈骗的,由信贷部门负责;

(六)涉及法律问题需要答复的,由条法部门负责;

(七)一案中采用两种或两种以上诈骗手段的,以涉案金融较大、诈骗手段恶劣的一种为主,由相关业务部门负责。

本条第(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)款按业务范围确定职能部门负责协查的案件,所在金融机构的保卫部门必须派人参加。

第十六条各级金融机构保卫和业务部门在案件协查中,必须确定专人负责,并做好文字记录。

各金融机构对重大特大金融诈骗案件的协查确定一名行(司)领导负责。

第十七条各级保卫和业务部门在案件协查和办理中,必须遵守国家的有关法律、法规,严守秘密。遇有重要情况或疑难问题要及时向主管领导直至各总行、总公司报告、请示。

第四章结案

第十八条各金融机构对事实已查清或公安司法部门认定,确属可以结案的案件,应当及时结案。

第十九条可以结案的案件,按照管辖权限,由涉案金融机构负责写出结案报告。结案报告的内容包括:

(一)发生案件的基本情况;

(二)案件的查处情况;

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